Центральный банк России задумался о радикальном обновлении формата предоставления информации о бенефициарах и собственниках финансовых организаций. Глава департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций ЦБ Людмила Тяжельникова, в ходе недавнего интервью, рассказала о планах по упрощению этого процесса, пишет канал "Федеральный Бизнес-журнал".
Принципы нового подхода
ЦБ намерен отказаться от обширных публикаций, которые бы идентифицировали участников структур собственности. Вместо этого, регулирование будет сконцентрировано на качественном описании собственнической структуры. Это означает, что ключевые характеристики будут определены через набор критериев, обсужденных с рыночными экспертами.
Что будет раскрыто?
Представители ЦБ анонсировали, что новая форма раскрытия будет включать до 12 позиций, творчески отражающих реальное состояние дел. Это поможет выявить:
- Находятся ли под контролем или влиянием какие-либо ключевые фигуры финансовой организации;
- Имеются ли в структуре собственности лица с сомнительной деловой репутацией;
- Действия, ранее требующие согласия ЦБ, такие как приобретение акций;
- Наличие недружественных иностранцев среди владельцев;
- Персоналии, у которых отозваны лицензии или исключены из реестра.
Эта информация будет подлежать обязательному опубликованию, что обеспечит прозрачность в сфере финансов. Однако участники финансового рынка смогут по прежнему раскрывать данные в полном объеме, как это принималось до 2022 года.
Контроль и надзор остаются в силе
Несмотря на изменения формата раскрытия, финансовый контроль не ослабнет. Центробанк продолжит получать информацию в привычном формате и осуществлять необходимые проверки, чтобы защитить финансовую систему от возможных рисков. Это указывает на стремление ЦБ сохранить баланс между прозрачностью и контролем в сфере финансовых услуг.
