Наличные под запретом: как не лишиться миллиона при сделке с иностранцем

Случай из Свердловской области показывает, что привычная передача купюры из рук в руки при покупке недвижимости может обернуться многомиллионным штрафом. Жительница купила половину дома у человека без гражданства РФ, расплатилась наличными и получила штраф в 600 000 рублей; суды двух инстанций подтвердили наказание, считая нарушение угрозой экономической безопасности.

Почему это так опасно

Сделки между резидентом и нерезидентом попадают под регулирование Федерального закона 173?ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле. Любые расчёты в рублях с иностранцем квалифицируются как валютная операция, которую закон запрещает проводить наличными. За нарушение применяется часть 1 статьи 15.25 КоАП РФ: штраф от 75% до 100% суммы сделки и суды трактуют это как процент от всей суммы, а не от превышения.

Как ФНС узнаёт и кто рискует

Данные о регистрации перехода права в Росреестре автоматически приходят в ФНС; по паспорту или пометке о месте жительства инспектор видит нерезидента и запрашивает банковские выписки. Если безналичного перевода на полную сумму нет фиксируется протокол. Нарушителями признаются обе стороны сделки: и продавец, и покупатель.

Как обезопасить сделку и что делать при штрафе

Простые правила снижают риск серьёзных санкций:

• Проверьте статус контрагента: гражданство, наличие ВНЖ, фактическое время пребывания в РФ (более 183 дней резидент).
• Пропишите в договоре обязанность расчёта только безналичным переводом на счёт продавца с реквизитами и ссылкой на валютное законодательство.
• Сохраняйте платежные поручения с отметками банка это главный документ доказательства.

Если банк отказывается проводить перевод, следует официально запросить причину у банка, при бездействии направить жалобу в Банк России и Росфинмониторинг.

Вывод ясен: при сделках с нерезидентами наличные прямой путь к штрафу в размере до 100% от суммы сделки. Действуйте через банк и храните подтверждающие документы.