С 1 июня 2025 года вступили в силу изменения, касающиеся финансовых операций граждан. Росфинмониторинг получил новые полномочия, позволяющие приостанавливать транзакции на срок до десяти дней в случае подозрений на легализацию незаконных доходов или финансирование экстремистской деятельности.
Что нового предлагает закон?
В последнее время общество активно обсуждает заявления сенатора Ольги Епифановой о том, что под новые ограничения могут попасть даже законные переводы. Она отметила, что часто происходящие мелкие суммы от разных отправителей, а также возвраты долгов, могут вызвать вопросы у регулятора.
Правила, действительно, вызывают обеспокоенность, поскольку новые поправки касаются не только крупных переводов, но и обычных бытовых операций. Однако важно понимать, что приостановка операций будет возможна лишь в точечных случаях, когда у Росфинмониторинга возникнут обоснованные подозрения.
Как работает система?
Теперь регулятор может направлять банки требования о приостановке операций, если у них возникают сомнения по двум основным направлениям:
- Подозрение в финансировании экстремистской деятельности.
- Подозрение в легализации денег, полученных преступным путем.
Основное здесь заключается в том, что решения о блокировке будут приниматься не произвольно — это будет следствием конкретных данных и обязательств со стороны банков по соблюдению нововведений. Важно, что не стоит путать Росфинмониторинг с налоговыми органами; их задачи различны, и ни одно из этих ведомств не стремится контролировать каждую мелочь в переводах граждан.
Кого это затронет?
Не стоит паниковать о том, что сейчас банки будут активно блокировать переводы. Порой новостные заголовки преувеличивают ситуацию. На самом деле, если переводы осуществляются для стандартных нужд, таких как оплата услуг или возврат долгов, это не вызовет никаких подозрений.
Таким образом, главное — это наличие конкретных оснований для действий Росфинмониторинга. Если ваши финансовые операции не связаны с правонарушениями, нет причин для беспокойства. Важным остается мониторинг ситуации и понимание, что нововведения служат для укрепления законодательства в борьбе с криминалом.
